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Vous vous demandez ce qu'il faut pour réussir en tant que planificateur financier ? En tant que planificateur financier, vous serez la personne vers laquelle les gens se tourneront pour obtenir des conseils sur la prise de décisions financières judicieuses qui auront un impact sur leur avenir et leur sécurité.
Afin de prendre de bonnes décisions et de bien gérer l’argent des autres, vous devez posséder un ensemble de compétences particulières.
Dans cet article, nous avons répertorié les compétences essentielles dont tout planificateur financier a besoin pour bien faire son travail. Jetons-y un œil !
1. Excellente attention aux détails
Un bon planificateur financier se distingue de la moyenne par son attention aux petits détails de la vie de ses clients. En procédant ainsi, vous pouvez adapter vos stratégies aux préférences et aux besoins spécifiques de vos clients. Avoir le sens du détail signifie également que vous serez en mesure de repérer les tendances du marché afin de pouvoir encaisser de grosses sommes d'argent et d'éviter de perdre l'argent de vos clients.
Écoutez, lorsque vous traitez avec l’argent des gens, même de petites erreurs administratives peuvent ruiner une relation professionnelle, et être méticuleux sur les petits détails vous aidera à éliminer les risques de faire des erreurs, grandes ou petites.
2. Communication exceptionnelle
C'est une chose d'être doué pour parler aux clients, mais en tant que planificateur financier, vous devez être un communicateur hors pair. Encore une fois, vous avez affaire aux moyens de subsistance des gens, donc ils veulent tout savoir sur ce qui se passe avec leur argent.
Être un excellent communicateur contribuera à garantir que le travail avec les clients se déroule sans problème, car vous serez en mesure d'aplanir les frictions avec ceux qui rencontrent des difficultés financières ou qui sont nerveux à l'idée d'investir.
Il suffit de pouvoir trouver un terrain d’entente et d’aider les gens à vous faire confiance et à se sentir à l’aise lorsque vous gérez leur argent.
En tant que planificateur financier, le succès de votre entreprise est également étroitement lié à votre capacité à entretenir des relations et à en créer de nouvelles.
Lorsque vous pouvez communiquer aux autres exactement comment vos services peuvent leur être utiles, cela peut faire toute la différence pour attirer de nouveaux clients.
Le jargon peut vous donner l’impression d’être impressionnant, mais être capable de transmettre des informations de manière claire et acceptable vous aidera à convaincre les gens.
Parfois, il suffit simplement d'acquérir des compétences en communication, comme connaître les bonnes manières au téléphone et par courrier électronique et savoir comment réseauter. C'est juste le strict minimum, mais cela peut vous mener assez loin.
Si vous souhaitez que votre entreprise prospère et convertisse des clients potentiels en clients à long terme, vous devez maîtriser la communication sur différentes plateformes.
3. Capacités étendues d’études de marché
En tant que planificateur financier, il est essentiel de bien comprendre le fonctionnement du marché pour pouvoir conseiller judicieusement vos clients. Il ne faut pas grand-chose pour trouver un bon investissement.
Cependant, les clients ne s'adressent pas à un planificateur financier pour les aider à investir dans quelque chose qu'ils pourraient simplement trouver eux-mêmes sur Google. Ils s'adressent à un planificateur financier parce qu'ils ont confiance en vous, en tant que professionnel, qui effectuera des recherches et des enquêtes approfondies sur les études de marché et leur fournira la meilleure option possible.
4. Bonne gestion du stress
Lorsque vous gérez les finances de vos clients, vous devez être conscient que vous travaillez avec un élément essentiel de leur vie. C'est une lourde responsabilité. Vous pouvez soit rendre vos clients très heureux, soit les contrarier.
Gérer le portefeuille financier d'un client ne signifie pas toujours devoir prendre des décisions à fort impact. Pourtant, il semble toujours y avoir une anxiété sous-jacente qui plane sur les clients, ce qui rend ce travail extrêmement stressant.
En plus de gérer l'argent de vos clients, en tant que planificateur financier, vous devez également gérer votre propre entreprise. Cela signifie acquérir et fidéliser des clients, faire du marketing, gérer le personnel et étudier les marchés. C'est beaucoup !
Si vous ne maîtrisez pas votre stress et ne le gérez pas efficacement, il peut rapidement devenir trop intense et vous risquez de souffrir d'épuisement professionnel. Alors, que ce soit en consultant un thérapeute ou en vous trouvant un passe-temps, assurez-vous d'avoir un moyen de vous détendre pour vous aider à bien gérer votre travail et votre vie.
5. Gestion exceptionnelle des risques
L'une des exigences du planificateur financier est de savoir quand il ne vaut pas la peine de prendre des risques. De nombreuses personnes hésitent à investir parce qu'elles considèrent que c'est aussi risqué que de jouer, mais lorsque vous êtes un planificateur financier et que vous avez fait toutes les recherches nécessaires, vous saurez quand un investissement est trop risqué.
Avoir de bonnes compétences en gestion des risques vous aidera à fournir des conseils judicieux aux clients et à les informer de tous les risques ainsi que des avantages afin qu'ils sachent exactement dans quoi ils s'engagent. L'évaluation et la gestion des risques peuvent inclure l'examen des éléments suivants :
- Les fluctuations du marché
- Sécurité d'emploi des clients
- Anticiper les risques
6. Être digne de confiance
Il y aura toujours des gens qui promettront trop et ne livreront pas assez en matière de planification financière. Être digne de confiance et être capable de produire des résultats sera ce qui fera réellement croître votre entreprise.
Pourquoi ? Bien que le marketing sur différentes plateformes soit un excellent moyen de vous faire connaître, le fait d’avoir des clients qui vous recommandent à d’autres en fonction de la confiance qu’ils vous accordent vous aidera à fidéliser vos clients. Le bouche-à-oreille est toujours vivant et, en fin de compte, être un planificateur financier digne de confiance vous mènera plus loin que d’avoir toutes les licences et certifications.
Ces conseils sont absolument essentiels pour quiconque souhaite réussir dans le monde de la planification financière. maîtrise en planification financière non seulement vous aidera à maîtriser ces compétences, mais vous permettra également de vous démarquer de la foule des gens dans le domaine.
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